Dzieciństwo i młodość mały|Bandera w mundurze Płastu (1923) Do szkoły podstawowej Stepan nie uczęszczał z powodu wybuchu I wojny światowej i powołania nauczycieli do wojska, uczył się wraz z rodzeństwem w domu. W 1919 r. rozpoczął naukę w gimnazjum w Stryju, gdzie mieszkali jego dziadkowie. W 1922 r., w trzeciej klasie gimnazjum, przyjęto go do Płastu. Wiosną 1922 zmarła na gruźlicę matka Stepana. Gimnazjum ukończył w 1927 r. Po ukończeniu gimnazjum Stepan planował studia w Ukraińskiej Akademii Gospodarczej w Poděbradach (Czechosłowacja), jednak władze polskie nie wydały mu paszportu i przez rok przebywał w rodzinnym Uhrynowie, zajmując się działalnością społeczną – prowadził świetlicę Proswity, teatr amatorski, śpiewał w chórze, był założycielem koła Łuhu i współzałożycielem spółdzielni.