vignette|Caméra de surveillance à une intersection de Shenzhen Le système de crédit social (en Le terme peut se traduire par « confiance » ou « crédit » au sens de crédibilité accordée à quelqu’un, et non pas un crédit de points ou d’argent.) est un terme désignant un ensemble de programmes menés par l’État chinois visant à réglementer le secteur du crédit financier.
Contrairement à une idée largement répandue en Occident, il n’existe pas de « note unique » attribuée à chaque citoyen à l’échelle nationale. Le dispositif national comprend principalement deux systèmes distincts : le système de crédit financier (), géré par la Banque populaire de Chine, qui enregistre l’historique des prêts et cartes de crédit des particuliers et des entreprises ; et la liste judiciaire des « défaillants à exécuter un jugement » (), qui sanctionne les personnes ou entités disposant des moyens d’exécuter une décision de justice — souvent pour rembourser une dette — mais refusant délibérément de le faire. Principe Ce projet du gouvernement chinois vise à mettre en place un système national de réputation des citoyens et des entreprises, inspiré du score de crédit aux États-Unis, en y ajoutant un système de récompenses et de pénalités pour ceux respectant ou ne respectant pas les règles édictées. Chacun d'entre eux se voit attribuer une note, échelonnée entre 350 et , dite « crédit social », fondée sur les données dont dispose le gouvernement à propos de leur statut économique et social..
Ce système d’enregistrement permet de suivre et d’évaluer la fiabilité des entreprises, des individus et des institutions gouvernementales. Il repose sur un cadre réglementaire national qui distingue différents niveaux de listes blanches (appelées listes rouges en Chine) et de listes noires.
Il existe une idée fausse largement répandue selon laquelle la Chine gère un « score » de crédit social national, unique et basé sur le comportement des individus, entraînant des sanctions en cas de score insuffisant. Les médias occidentaux ont parfois exagéré ou mal interprété ce concept. En 2019, le gouvernement central a exprimé son mécontentement à l’égard des villes pilotes qui expérimentaient des systèmes de crédit social. Il a publié des directives précisant que les citoyens ne pouvaient pas être punis pour de faibles scores et que les sanctions devaient se limiter aux infractions définies par la loi ainsi qu’aux violations civiles. En conséquence, les villes pilotes ont soit abandonné leurs systèmes basés sur des points, soit les ont restreints à une participation volontaire, sans conséquences significatives pour ceux ayant de faibles scores. Selon un rapport de de l’ (MERICS), l’idée d’un « score » de crédit social est un mythe, car il n’existe « aucun score qui détermine la place d’un citoyen dans la société ».
L’origine de ce concept remonte aux années 1980, lorsque le gouvernement chinois a cherché à établir un système de notation de crédit bancaire et financier personnel, en particulier pour les particuliers vivant en zone rurale et les petites entreprises ne disposant pas de documents officiels. Le programme a pris forme au début des années 2000, inspiré par les systèmes de notation de crédit d’autres pays. Des essais régionaux ont été lancés en 2009, suivis d’un projet pilote national en 2014, impliquant huit sociétés d’évaluation du crédit.
Le système de crédit social constitue une extension du système de notation de crédit juridique et financier déjà en place en Chine. Géré par la Commission Nationale du Développement et de la Réforme (NDRC), la Banque Populaire de Chine (PBOC) et la Cour Populaire Suprême (CPS), ce système vise à standardiser la fonction de notation de crédit et à réaliser des évaluations financières et sociales pour les entreprises, les institutions gouvernementales, les particuliers et les organisations non gouvernementales. L’objectif déclaré du gouvernement chinois est de renforcer la confiance au sein de la société grâce à ce système et de réguler les entreprises dans des domaines tels que la sécurité alimentaire, la propriété intellectuelle et la fraude financière. En 2023, la plupart des initiatives de crédit social du secteur privé ont été abandonnées.
Historique
Contexte L’origine du système de crédit social remonte au début des années 1990 dans le cadre des tentatives de développement de systèmes de notation de crédit bancaire et financier personnels en Chine, et a été inspirée par les systèmes de crédit commercial occidentaux comme FICO, Equifax et TransUnion. Le système de crédit vise à faciliter l’évaluation financière dans les zones rurales, où les particuliers et les petites entreprises manquaient souvent de documents financiers.
En 1999, la femme d’affaires Huang Wenyun a rédigé un rapport suite à ses expériences négatives concernant la fiabilité des entreprises nationales et à ses recherches sur la gestion du crédit dans le contexte commercial des États-Unis. À cette époque, la gestion du crédit et la notation étaient des concepts encore peu connus en Chine. Huang a transmis son rapport au Premier ministre Zhu Rongji, qui l’a approuvé. En , Zhu a ordonné à la Banque populaire de Chine de prendre des mesures immédiates. En septembre de la même année, l’Institut d’économie de l’Académie chinoise des sciences sociales a lancé un projet de recherche visant à établir un système national de gestion du crédit. Un financement de plus de a été accordé pour soutenir cette initiative de recherche, qui a également permis de mener des travaux de terrain aux États-Unis et en Europe. Aux États-Unis, le groupe de recherche a étudié et préparé des traductions de américaines relatives aux rapports de crédit, dont le Fair Credit Reporting.
En , le groupe de recherche de l’Académie chinoise des sciences sociales a rassemblé ses travaux dans un document intitulé « Système national de gestion du crédit ». Parmi les universitaires impliqués, Lin Junyue s’est distingué en devenant une figure intellectuelle majeure dans le développement du crédit social. Le Premier ministre Zhu a approuvé ce texte et a chargé les responsables de dix ministères et commissions d’explorer la mise en place d’un système de gestion du crédit social. À la fin du mois de , le Conseil des Affaires d’État a publié un essai de Zhu dans lequel il affirmait que la Chine devait « rectifier vigoureusement le crédit social ». En , Zhu a présenté le rapport d’activité du gouvernement à l’Assemblée populaire nationale, soulignant la nécessité de réformer le crédit social dans le cadre de la supervision des institutions financières, de la lutte contre la fraude, de l’évasion fiscale et du remboursement des dettes.
2002 à 2014 En 2002, la construction d’un système de crédit social a été officiellement annoncée lors du 16e Congrès national du Parti communiste chinois. Le gouvernement central n’avait pas développé de vision spécifique de ce à quoi pourrait ressembler le système définitif. Les gouvernements locaux devaient élaborer des initiatives pilotes qui pourraient ensuite guider l’approche politique plus large.
En 2003, le Conseil d’État a déclaré que le cadre de base et les mécanismes opérationnels d’un crédit social devraient être établis dans un délai de cinq ans. Les objectifs de cette période n’ont pas été atteints, bien que les aspects financiers du crédit social se soient développés beaucoup plus que les aspects non financiers. Parmi les aspects financiers du crédit social qui se sont développés rapidement, il y avait l’évaluation du crédit. En , la Banque populaire de Chine a créé le Centre de référence de crédit, qui dispose d’informations sur la solvabilité financière et a établi des dossiers financiers de base pour de citoyens chinois en 2019. Ces dossiers ne concernent que la finance et ne disposent d’aucun mécanisme de liste noire.
En 2007, la Conférence conjointe interministérielle sur la création de la SCS a été créée, remplaçant le petit groupe dirigeant qui était auparavant le principal organe politique pour les questions de crédit social. Les plans initiaux du système de crédit social ont été rédigés en 2007 par des organismes gouvernementaux. Le système de crédit social tente également de résoudre le problème du vide moral, de la supervision insuffisante du marché et de l’inégalité des revenus générée par les changements économiques et sociaux rapides depuis la réforme économique chinoise de 1978. À la suite de cela, des problèmes de confiance sont apparus dans la société chinoise, tels que des scandales de sécurité alimentaire, des violations du droit du travail, des vols de propriété intellectuelle et de la corruption. Parmi les objectifs du crédit social figure la promotion et l’éducation morale concernant l’intégrité personnelle et l’honnêteté. La politique du système de crédit social tire son origine des pratiques policières et de gestion du travail.
Le gouvernement de la Chine moderne a conservé des systèmes d’enregistrement papier pour les individus et les ménages, tels que le dàng’àn (档案) et le hùkǒu (户口), auxquels les fonctionnaires peuvent se référer. Cependant, ces systèmes ne fournissent pas le même degré de réactivité ni la même rapidité de rétroaction et de conséquences pour les citoyens chinois que le système électronique intégré, en raison de la difficulté considérablement plus grande d’agréger des enregistrés.
Le système de crédit social trouve également ses racines dans une gestion sociale de type grille, une stratégie de maintien de l’ordre mise en œuvre pour la première fois dans certaines régions à partir de 2001 et 2002, sous l’administration de Jiang Zemin, secrétaire général du Parti communiste chinois. En 2002, l’administration Jiang a proposé un système de crédit social dans le cadre de la promotion d’un « système de marché moderne, unifié, ouvert, compétitif et ordonné ».
Dans sa phase initiale, la police de réseau représentait un système de communication plus efficace entre les bureaux de sécurité publique. En quelques années, le système de grille a été adapté à la distribution des services sociaux. Cette gestion en réseau a permis aux autorités d’acquérir une meilleure compréhension de la situation au niveau collectif, tout en améliorant le suivi et la surveillance des individus.
En 2018, le sociologue Zhang Lifan a souligné que la société chinoise d’aujourd’hui souffre encore d’un manque de confiance. Les gens s’attendent souvent à être trompés ou à rencontrer des problèmes, même s’ils sont innocents. Selon lui, cette méfiance trouve son origine dans la révolution culturelle, période durant laquelle amis et membres de la famille ont été délibérément opposés les uns aux autres, entraînant la mort de millions de Chinois. L’objectif affiché du système de crédit social est d’aider les Chinois à rétablir la confiance entre eux.
L’un des objectifs du crédit social est de renforcer la crédibilité du système judiciaire en assurant une exécution plus efficace des décisions de justice. En 2013, la Cour Populaire Suprême (CPS) de Chine a mis en place une liste noire de débiteurs comportant environ . Cette initiative a depuis été qualifiée de première étape vers un système national de crédit social par les médias d’État. La liste noire de la CPS inclut des citoyens et des entreprises chinois qui refusent de se conformer aux décisions judiciaires (généralement des ordonnances les sommant de payer une amende ou de rembourser un prêt), alors qu’ils ont les moyens de le faire. Elle est accessible en ligne sur le portail des jugements défaillants de la Cour Populaire Suprême, et les informations y figurant sont également partagées avec Credit China et le Système National d’Information sur le Crédit des Entreprises. Par ailleurs, la CPS a commencé à collaborer avec des entreprises privées. Par exemple, Sesame Credit a commencé à réduire le score de crédit des personnes qui n’ont pas réglé leurs amendes judiciaires.