Управление денежными средствами — контроль и регулирование денежных операций на предприятии, в банке, брокерской фирме или другом учреждении, ставящее своей целью наиболее эффективное привлечение и использование денежных средств, в том числе оптимизацию сроков осуществления платежей, ускорение получения платежей, оптимизацию величины свободного денежного остатка и т. д.
Обеспечение эффективности Для эффективного управления денежными средствами и их потоком необходимо соблюдение следующих условий:
прогноз возможных поступлений и выплат, обеспечивающих своевременного соблюдения компанией своих обязательств; управление финансами для привлечения средств инвесторов и банков и эффективный контроль за заимствованиями; эффективное управление операционной деятельностью, направленное на сокращение объема денежных средств, необходимых для обеспечения работы компании; создание и контроль портфеля таких товаров и услуг, которые постоянно генерируют денежные средства. а не потребляют их; план управления избыточными денежными средствами.
Управление денежными средствами vs управление ликвидностью Управление ликвидностью — это определение оптимальной величины ликвидных активов (денежных средств и денежных эквивалентов), область управления оборотными активами. А управление денежными средствами — это механизмы оптимизации получения и расходования лишь денежных средств.
См. также Флоут
Примечания
Литература
Категория:Финансовый менеджмент