Специалист по финансовому планированию () — профессионал, который готовит финансовые планы для людей. Предметом планирования часто являются денежные потоки, управление, выход на пенсию, инвестиции, управление финансовыми рисками, страхование, налоговое планирование, планирование недвижимости и бизнес-планирование преемственности для владельцев бизнеса.

Область применения Финансовое планирование должно охватывать все области финансовых потребностей клиента и должно приводить к достижению каждой из целей клиента по мере необходимости. Объём планирования обычно включает в себя следующее: Управление рисками и планирование страхования; Вопросы инвестиций и планирования; Пенсионное планирование; Налоговое планирование; Планирование недвижимости; Управление денежными потоками и пассивами.

Как правило, предложения услуг специалистов, занимающихся финансовым планированием, могут: интегрировать услуги юриста, нотариуса, бухгалтера); интегрировать финансовые продукты и услуги; не интегрироваться с другими предложениями продуктов или услуг, особенно в случае профессионалов, специализирующихся на финансовом планировании.

Процесс финансового планирования Процесс личного финансового планирования описан в ISO 22222: 2005 и состоит из шести этапов: Установление отношений; Сбор данных и определение целей; Анализ и оценка финансового состояния; Разработка и представление финансового плана; Выполнение рекомендаций финансового планирования; Мониторинг выполнения финансового плана.

Лицензирование/сертификация В некоторых странах (в частности Австралии) деятельность по предоставлению таких услуг не является лицензируемой, то есть к специалистам не предъявляется никаких обязательных требований для нахождения на рынке, что оставляет вопрос минимально допустимого качества услуг на усмотрение специалиста.

В других странах (в частности Италии) данная деятельность является лицензируемой со стороны . С 2008 года ведется . К специалистам предъявляются требования по деловой чистоте, минимальным профессиональным знаниям (проводится экзамен).

См. также Финансовый советник

Примечания

Литература

Дополнительное чтение

Профессиональные стандарты

Ссылки Ассоциации

Категория:Профессии Категория:Финансисты