Celsius Network

Celsius Network LLC — обанкротившаяся криптовалютная кредитная компания.

Штаб-квартира Celsius расположена в Хобокене, штат Нью-Джерси, имеет офисы в четырех странах и работает по всему миру. Пользователи могли вносить ряд криптовалютных , включая биткойн и Ethereum, в кошелек Celsius, чтобы получать процентную доходность, и могли брать кредиты, предлагая свои криптовалюты в качестве обеспечения . По состоянию на май 2022 года компания имела почти 12 млрд долларов США активов под управлением и выдала кредитов на сумму 8 млрд долларов США.

В июне 2022 года компания приобрела известность, когда на неопределенный срок приостановила все переводы и снятие средств с формулировкой «из-за экстремальных рыночных условий», что привело к резкому падению цены биткойна и других криптовалют. 13 июля 2022 года Celsius подала заявление о банкротстве по главе 11 Кодекса США.

Бизнес модель Celsius создала для своих пользователей простую в сравнении с традиционными банками схему кредитования и заимствования. Вкладчики зарабатывали проценты, внося на депозиты подходящие криптовалюты, при этом процентная ставка зависела от депонированной криптовалюты (например, до 6,2% годовых на биткойны ). Компания выплачивала проценты криптовалютами, в том числе собственным токеном CEL. Заемщики платили от до по кредитам, обеспеченным биткойнами, в зависимости от . Часть денег, которые Celsius использовала для финансирования кредитов, поступила от хедж-фондов, которые искали более высокую доходность, чем платят банки.

Celsius получал доход от продажи токенов, кредитования, майнинга биткойнов и дискреционной торговли криптовалютами. Celsius заявляла, что до 80% его доходов было возвращено сообществу пользователей в виде процентных выплат по депозитам, сделанным через его платформу. Компания не взимала комиссию со своих пользователей.

7 июля 2022 года бывший инвестиционный менеджер Джейсон Стоун подал в суд на Celsius, утверждая, что компания использовала схему Понци. 23 августа Цельсий подал в суд на Стоуна, утверждая, что он потерял или украл криптовалюту на десятки миллионов долларов США.

История Celsius была основана в 2017 году , Дэниэлем Леоном и Нюком Гольдштейном.

Развитие В марте 2018 года Celsius собрал 50 млн долларов при размещении первоначального предложения монет (ICO) своей цифровой валюты (токена) CEL. В апреле 2018 года криптовалюта CEL начала торговаться на криптовалютных биржах. Перед ICO компания разместила свою криптовалюту в качестве ценной бумаги.

В июне 2018 года Celsius запустила мобильное приложение.

В 2019 году Celsius заработала 24 млн долларов в раунде акций, оцененных на уровне $140 млн.

В августе 2020 года Celsius собрала $20 млн через краудфандинг акций для поддержки своей деятельности. Осенью 2020 года цена токена CEL выросла более чем на 230 % менее чем за месяц.

В ноябре 2020 года Celsius заявила, что планирует открыть офис в Австралии и расширить свой офис в Израиле.

В декабре 2020 года у Celsius было под управлением $3,31 млрд активов.

В январе 2021 года у Celsius было под управлением $4,5 млрд активов.

В октябре 2021 года Celsius собрала $400 млн на продаже новых акций инвесторам. Раунд финансирования возглавил WestCap, фонд, возглавляемый бывшим исполнительным директором Airbnb , и CDPQ, второй по величине пенсионный фонд в Канаде. В этом раунде финансирования инвесторы оценили Celsius в $3 млрд. В то время в офисе Celsius в Израиле работало 100 человек.

В ноябре 2021 года Celsius приобрела израильскую компанию по кибербезопасности GK8 за $115 млн.

Споры и контроль со стороны регулирующих органов 16 апреля 2021 года Celsius подтвердила, что в ее системах произошла брешь в системе безопасности; сторонний сервер с данными клиентов был скомпрометирован, в результате чего часть списка клиентов компании была украдена, а клиентам Celsius было отправлено фишинговое электронное письмо.

В сентябре 2021 года власти ряда штатов США заявили, что процентные криптовалютные счета Celsius представляют собой незарегистрированное предложение ценных бумаг. Генеральный прокурор Нью-Джерси приказал Celsius прекратить выпуск процентных криптовалютных продуктов посредством письма с . В феврале 2022 года регулирующие органы штата Техас подали уведомление о проведении слушания, чтобы определить, следует ли предпринимать аналогичные действия. Регулятор ценных бумаг Кентукки приказал Celsius прекратить и воздерживаться от предоставления своих процентных счетов в штате. Генеральный директор Celsius Алекс Машинский сказал, что он «полностью уверен» в том, что ни один из продуктов Celsius в США не является ценными бумагами. Celsius заявила, что работает со штатами США, чтобы внести ясность в свои бизнес-операции.

18 октября 2021 года компания Celsius получила запрос на получение дополнительной информации от Летиции Джеймс. Ранее в том же месяце компания привлекла $400 млн нового акционерного капитала от инвесторов.

26 ноября 2021 года Celsius объявила, что один из ее старших сотрудников стал объектом расследования израильской полиции, связанного с предыдущей работой; позже сотрудник был отстранен от работы в Celsius.

Упадок и банкротство Celsius использовал депозитарный банк криптовалют Prime Trust для хранения некоторых активов клиентов с марта 2020 года. Эти отношения закончились в июне 2021 года, когда группа по управлению рисками Prime Trust выразила обеспокоенность по поводу стратегии Celsius, заключающейся в «бесконечной повторной ипотеке активов… многократных ссудах одних и тех же активов для получения доходности». Основатель Prime Trust Скотт Перселл предположил, что повторная ипотека «будет обречена на провал, поскольку любое резкое движение рынка в любом направлении будет катастрофическим для такой нелепой бизнес-модели с использованием заёмных средств». Celsius подал в суд на Prime Trust в августе 2022 года, обвинив бывшего контрагента в удержании активов на сумму 17 миллионов долларов после прекращения отношений.

CNBC назвал Celsius «одним из крупнейших игроков в сфере крипто-кредитования» во втором квартале 2022 года. Компания выдала кредитов на общую сумму более 8 миллиардов долларов, а по состоянию на май 2022 года под её управлением находились активы почти на 12 миллиардов долларов США. В июне 2022 года Celsius заявила, что у нее 1,7 миллиона клиентов и что она предлагает доходность до 17 % годовых.

7 июня в блоге, озаглавленном «К черту торпеды, полный вперед», Celsius ответил на слухи о том, что компания потеряла средства клиентов из-за неудачных инвестиций и столкнулась с кризисом ликвидности. Компания опровергла эти слухи, назвав их песнями «актеров вокала… распространяющих дезинформацию». Сообщение в блоге опровергло утверждения о том, что Celsius понес значительные убытки в результате падения в предыдущем месяце.

10 июня во время своего еженедельного сеанса «Спроси Машинского» на YouTube () генеральный директор отрицал, что у Celsius были проблемы с доступом клиентов к их средствам, и предположил, что его критикам платят конкуренты. Машинский сказал в прямом эфире: «У Celsius есть миллиарды ликвидности, верно, и мы предоставляем немедленный доступ всем». Примерно в это же время Машинский опрашивал скептически настроенных комментаторов в Твиттере, обвиняя их в распространении страха, неуверенности и сомнений в отношении Celsius.

13 июня 2022 года компания приостановила снятие средств со всех клиентов «для стабилизации ликвидности и операций», сославшись на «экстремальные рыночные условия». После этого объявления цены на биткойн и эфириум снизились на 12% и 14% соответственно по сравнению с предыдущим днём. Собственный токен Celsius CEL, который годом ранее торговался почти за 7 долларов, после объявления о приостановке вывода средств упал на одну треть, до 0,21 доллара. Общая рыночная стоимость всех криптовалют упала до 983 миллиардов долларов, что означает, что впервые с января 2021 года рынок криптовалют в совокупности стоит менее 1 триллиона долларов. Из-за этой новости 13 июня на снизилась стоимость акций у не связанной с Celsius Network компании Celsius Holdings, производящей напитки, из-за того, что инвесторы перепутали названия двух компаний. На следующий день акции компании по производству напитков выросли примерно на 5 %.

Род Болджер, который присоединился к Celsius Network в качестве финансового директора в январе 2022 года, ушел в отставку 30 июня. Преемником Болджера стал Крис Ферраро, до этого занимавший должность руководителя отдела финансового планирования, анализа и связей с инвесторами. В начале июля Celsius Network уволила 150 сотрудников (четверть своего штата).

13 июля 2022 года руководство Celsius подало заявление о банкротстве по главе 11 Кодекса США, через месяц после приостановки снятия средств. В декларации, поданной на следующий день, сообщалось о дефиците баланса компании в размере 1,2 миллиарда долларов. Машинский сказал, что компания «приняла то, что, оглядываясь назад, оказалось определенными неверными решениями по размещению активов». Согласно заявлению о банкротстве, у компании было 167 миллионов долларов наличными, которые, по ее словам, обеспечат «достаточную ликвидность» для поддержки ее операций во время банкротства. Из общей суммы обязательств Celsius в размере 5,5 млрд долларов на момент подачи заявления о банкротстве компания задолжала 4,7 млрд долларов своим пользователям, которые числились . Выбор Celsius банкротства в соответствии с главой 11 кодекса США будет отдавать приоритет выплатам сначала обеспеченным кредиторам, затем необеспеченным кредиторам, а затем держателям акций.

Последствия После того, как Celsius подала заявление о банкротстве в июле 2022 года, криптоскептик опубликовала в Твиттере список выдержек из писем клиентов к судье по делам о банкротстве. Среди историй были опасения по поводу того, как Celsius заморозила их средства и заявления о негативном влиянии компании на жизнь клиентов. На своем веб-сайте о банкротстве компания заявила, что намерена предложить клиентам два варианта: «… либо вернуть наличные со скидкой, либо остаться «длинной» криптовалютой».

В заявлении Celsius о банкротстве дефицит в размере 1,2 миллиарда долларов приписывается современной версии банковского набега, при котором вкладчики, беспокоящиеся о безопасности своих средств, пытаются вывести свои средства в большом количестве. Один критик Celsius сказал CBS News: «Это был еще один банковский крах. Вы ничего здесь не изобретаете. Они рекламировали свои услуги как лучший сберегательный счёт, но в конце концов вы просто еще один необеспеченный кредитор».

Шесть юристов, специализирующихся на банкротствах, реструктуризации или криптовалютах, сообщили Reuters, что прецедентов банкротств криптовалютных компаний не было. «Это может длиться годами», — сказал один адвокат о процессе банкротства Celsius.

28 сентября 2022 года суд обязал компанию Celsius опубликовать списки клиентов с финансовыми данными для обеспечения прозрачности. Celsius утверждала, что список клиентов имеет перепродажную стоимость и поэтому должен храниться в тайне. Сайт Celsiusnetworth с оспариваемой информацией был создан анонимно и, по всей видимости, на основе судебных документов, которые доступны для публичного просмотра в формате PDF. По данным CelsiusNetworth, три первых имени потеряли $40,5 млн, $38,2 млн и $26,4 млн соответственно. Celsius задолжал пользователям примерно 4,7 миллиарда долларов, но у него нет средств, чтобы выплатить их.