Бајнанс (), је глобална компанија под пуним називом Бајнанс Холдингс Лимитед () која управља највећом берзом криптовалута. Бајнанс је 2017. године основао Чангпенг Жао (), програмер који је претходно креирао софтвер за високофреквентно трговање. Бајнанс је првобитно имао седиште у Кини, а затим се преселио у Јапан нешто пре него што је кинеска влада увела ограничења компанијама које послују са криптовалутама. Бајнанс је касније напустио Јапан и отишао на Малту и тренутно нема званично седиште.
Бајнанс је током своје историје био предмет тужби и изазова од стране регулаторних органа разних земаља. Као резултат тога, Бајнансу је забрањено да ради или му је наређено да престане са радом у неким земљама и изречене су му новчане казне.
Историја мини|Бајнанс торта на прослави 5. рођендана у Паризу у јулу 2022.
2013–2017: почетак компаније и исељавање из Кине Чангпенг Жао је прво основао Фјужн Системс () 2005. године у Шангају; компанија је изградила високофреквентне системе трговања за берзанске посреднике. Године 2013. придружио се Blockchain.info као трећи члан тима овог новчаника за криптовалуте. Мање од годину дана је радио у Океј Коин-у () као технички директор. Океј Коин је платформа за брзо трговање () између декрентог новца и дигиталне имовине. На овој позицији 2014. године запослла га је Ји Хе (), са којом је неколико година касније суоснивао Бајнанс.
Бајнанс је основан 2017. у Кини, али је иселио своје сервере и седиште пре него што је кинеска влада забранила трговину криптовалутама у септембру 2017. Жао је замолио Хе да се придружи Бајнансу како би помогла да се препишу делови беле књиге за почетну понуду крипто валута вредних 15 милиона долара.
2018–2019: лансирање стејблкоина и кршење безбедности У јануару 2018. Бајнанс је постао највећа светска берза криптовалута са тржишном капитализацијом од 1,3 милијарде долара. Бајнанс је остао најјача берза криптовалута до априла 2021. упркос конкуренцији од Коинбејса ().
У марту 2018. Бајнанс је објавио своје намере да отвори канцеларију на Малти након пооштрених прописа у Јапану и Кини. У априлу 2018. Бајнанс је потписао меморандум о разумевању са владом Бермуда. Неколико месеци касније, сличан меморандум је потписан са Малтешком берзом за развој платформе за трговину сигурносним токенима. У 2019. години, компанија је најавила Бајнанс Џерзи (), независно правно лице у односу на матичну берзу Binance.com. Циљ отварања ове независне берзе био је да се прошири пословање у Европи. Берза основана у Џерзију нудила је пакете парова декретног новца и криптовалута, укључујући евро и британску фунту.
У априлу 2018. Бајнанс је покренуо своју хуманитарну фондацију () како би коришћењем блокчејна омогућио хуманитарну помоћ земљама трећег света.
У јуну 2018. Бајнанс и још три компаније прикупиле су 65 милиона долара за спортску блокчејн компанију Чилиз ().
У јулу 2018. Бајнанс је купио Траст Волет (; у дословном преводу: Поуздан новчаник). Траст Волет је децентрализовани новчаник за криптовалуте, готовину, Бајнанс акције и одређене количине Бајнансове властите криптовалуте БНБ токена.
У августу 2018. године, Бајнанс је заједно са још три велике берзе прикупио 32 милиона долара за пројекат „стејблкоин“ са циљем стварања криптовалуте без уобичајене нестабилности каква је присутна код биткоина и других популарних дигиталних имовина.
У јануару 2019. Бајнанс је објавио да се удружио са израелским процесором плаћања Симплексом () како би омогућио куповину криптовалута дебитним и кредитним картицама, укључујући Виза и Мастеркард Куповине би подлегале правилима локалних банака и биле би ограничене на Биткоин, Итиријум Лајткоин и Риплов Екс-ар-пи ().
7. маја 2019. Бајнанс је открио да су хакери украли 7.000 биткоина у вредности од око 40 милиона долара. Извршни директор Бајнанса Чангпенг Жао рекао је да су хакери „користили различите технике, укључујући пецање, вирусе и друге врсте напада. Бајнанс је зауставио даља повлачења и депоновања новца, али је дозволио да се трговина настави. Сајт се обавезао да ће надокнадити новац купцима преко свог Фонда безбедне имовине за кориснике - САФУ ().
У јуну 2019. компанија је најавила да ће забранити коришћење Бајнанса власницима америчких пасоша, и свима који живе у САД, и да ће за те клијенте успоставити нови ентитет binance.us. Касније 2023. године Форбс је објавио документ под називом „Тај Чи“ који је предложио ово регулаторно решење за смањење регулаторног ризика у САД. Бајнанс је оспорио овај документ и тужио Форбс за клевету, да би потом одустао од тужбе.
У септембру 2019. Бајнанс је почело да нуди уговоре трајног терминског тржишта (), омогућавајући левериџ (финансијски ризик проузрокован дејством фиксних трошкова) до 125 пута већи од вредности уговора.
2020–2023: аквизиције и инвестиције Управа за финансијске услуге Малте - МФСА () је 21. фебруара 2020. издала саопштење за јавност одговарајући на медијске извештаје у којима се Бајнанс помиње као компанија за криптовалуте „са седиштем на Малти“. У саопштењу се наводи да Бајнанс „није овлашћен од стране МФСА да ради у сфери криптовалута и стога није предмет регулаторног надзора од стране МФСА“. МФСА је додала да „процењује да ли Бајнанс има било какве активности на Малти које можда не спадају у домен регулаторног надзора“.
У јулу 2020. Бајнанс је најавио „стратешко партнерство“ са кинеским државним предузећем у оквиру Државне комисије за надзор и управљање државном имовином и да се Бајнанс придружио групи „која има за циљ да олакша“ иницијативу Појас и пут.
Форбс је 28. октобра 2020. објавило документе у којима се наводно види да су Бајнанс и Чангпенг Жао креирали разрађену корпоративну структуру како би обманули регулаторе Сједињених Држава и тајно профитирали од инвеститора криптовалута који се налазе у Америци. "Бајнанс блокира приступ са ИП адреса које се налазе у Сједињеним Државама, али потенцијални купци би били научени како да избегну географска ограничења“, тврди Форбс.
У мају 2021. објављено је да је Бајнанс под истрагом Пореске управе САД и Министарства правде Сједињених Држава због оптужби за прање новца и пореске прекршаје.
У фебруару 2022. Бајнанс је преузео удео од 200 милиона долара у Форбсу. Нејасно је да ли је ова инвестиција икада завршена. У мају 2022. Форбс Глобал Медија Холдингс () је одустао од изласка на берзу и спајања са Магнум Опус Аквизишн () са седиштем у Хонг Конгу. Жао је рекао да се план „мало променио, али да се о њему још увек разговара“. У фебруару 2023. Жао је твитовао своје разочарање што Форбс „наставља да износи неосноване тврдње“ о Бајнансу.
У марту 2022. усред руске акције у Украјини, извршни директор Бајнанса Чангпенг Жао одбио је да забрани корисницима из Русије да користе Бајнанс, наводећи своју посвећеност „финансијској слободи“. Бајнанс је ипак донирао 10 милиона долара за хуманитарне потребе у Украјини.
У априлу 2022. Ројтерс је известио да је 2021. Бајнанс поделио информације са Рос-фин-мониторингом () о средствима које је прикупила мрежа сарадника Алексеја Наваљног.
У марту 2023. Бајнанс је забранио руским становницима да купују евре и доларе преко своје Бајансове пир-то-пир услуге. Европски корисници су заузврат изгубили могућност куповине руске рубље.
У септембру 2023. Бајнанс је објавио да напушта Русију и продаје своје пословање платформи Ком Екс (). Налози руских корисника требали би да буду пребачени на нову платформу у року од годину дана.
27. маја 2022. Бајнанс је регистрован као правно лице у Италији. Извршни директор Чангпенг Жао поделио је информације о регистрацији Бајнанса код француског регулатора тржишта. У то време, компанија је такође тражила регистрацију у више европских земаља, као што су Швајцарска, Шведска, Шпанија, Холандија, Португалија и Аустрија. Бајнанс је регистрован за рад у Шпанији у јулу 2022. и у Шведској у јануару 2023.
13. јуна 2022. године Бајнанс је објавио да корисници у неодређеном временском периоду неће моћи да повуку своја средства која држе у Биткоину, пошто је вредност криптовалута озбиљно опала. Два сата након те објаве, повлачење биткоина је настављено.
Бајнанс има снажно присуство свог бренда у Африци. Бајнанс је спонзорисао Афрички куп нација 2021. Такође води образовање везано за криптовалуте у многим земљама у Африци.
Бајнанс је уложио 500 милиона долара у куповину Твитера од стране Илона Маска. Након што је ова инвестиција закључена у октобру 2022. Бајнанс је најавио стварање тима који ће радити на томе да блокчејн и криптовалуте помогну Твитеру.
8. новембра 2022. Бајнанс је понудио да купи конкурентску берзу криптовалута Еф-Ти-Екс које оперишу ван САД (FTX.com) како би помогао да се покрије њена умањена ликвидност. Бајнанс је сутрадан одустао од уговора наводећи забринутост у вези са пословним праксама Еф-Ти-Екс-а које су под истрагама америчких финансијских регулатора.
30. новембра 2022. Бајнанс је купио берзу Сакура (). Ова аквизиција је омогућила Бајнансу да поново уђе на јапанско тржиште криптовалута.
У јулу 2023. неколико високих руководилаца дало је оставке из компаније. Вол Стрит Журнал је објавио да је Бајнанс смањио своју радну снагу за 1.000 запослених. Си-Ен-Би-Си је известио да би број отпуштеног особља могао износити 3.000 до краја 2023. Жао није негирао да је дошло до отпуштања, али је тврдио да наведени бројеви отпуштених и разлози за одлазак виших руководилаца нису тачни. У јуну 2023. Бајнанс је имао 790 милиона америчких долара у одливу након што је америчка Комисија за хартије од вредности - СЕЦ () објавила своју тужбу. У исто време Форбс је објавио да Бајнанс има 120 милиона корисника широм света. Америчке власти су 21. новембра 2023. осудиле Бајнанс по више оптужби, укључујући кршење Закона о банкарској тајни, прању новца, нелиценцираним преносима новца и кршењем санкција (против Русије). Као део споразума о признању кривице, компанија је пристала да плати казну од 4 милијарде долара, а Чангпенг Жао је поднео оставку на место извршног директора уз казну од 50 милиона долара. Жаоа је наследио Ричард Тенг.
31. јануара 2024. године, америчке жртве Хамасовог напада на Израел 2023. године тужиле су Бајнанс на суду на Менхетну због наводног омогућавања Хамасових терористичких активности обезбеђивањем механизма финансирања Хамаса. Тужиоци укључују ослобођене таоце Хамаса и породице жртава које су убијене у нападу.
Правни статус
Америка У 2019. Бајнанс је забрањен у Сједињеним Државама из регулаторних разлога. Као одговор, Бајнанс и други инвеститори су отворили Binance.US, засебну берзу осмишљену да буде у складу са свим примењивим савезним законима САД. Упркос томе, Binance.US је забрањена у шест америчких савезних држава: Хаваји, Ајдахо, Луизијана, Њујорк, Тексас и Вермонт. У мају 2021. Блумберг Њуз () је известио да је Бајнанс под истрагом Министарства правде и пореске службе Сједињених Држава због наводног прања новца и утаје пореза. У јуну 2022. године, америчка Комисија за хартије од вредности (СЕЦ) покренула је истрагу о Бајнансу како би утврдила да ли је првобитна понуда БНБ токена на берзи 2017. године представљала незакониту продају хартија од вредности. У децембру 2022. Бајнансов амерички ентитет Binance.US су објавио је да ће купити имовину компаније Војаџер Диџитал (l) за 1,02 милијарде долара. Овај договор је отказан у априлу 2023. због онога што су у Binance.US назвали "непријатељском и неизвесном регулаторном климом".
Аркам Интелиџенс () је у јануару 2023. пружио податке који су идентификовали „наводну везу прања новца“ од Битзлата () преко посредних Бајнанс новчаника. Током неколико година, откривено је да је посреднички новчаник депоновао криптовалуте у вредности од 15 милиона долара на Бајнансову платформу.