Quadriga, також Quadriga Fintech Solutions — колишня компанія власник і оператор біржі QuadrigaCX. На момент свого краху в 2019 році QuadrigaCX вважалася найбільшою біржею криптовалют в Канаді. Біржа припинила діяльність, а компанія подала заяву про банкрутство з зобов'язаннями на 215,7 млн канадських доларів і активами на 28 млн канадських доларівhttps://ottawacitizen.com/technology/blockchain/investigation-of-quadrigacx-cryptocurrency-debacle-turns-up-28-million-in-assets/wcm/60219305-631c-421a-99ba-efd1a0228d7b.
Генеральний директор і засновник компанії Джеральд Вільям Коттен помер у грудні 2018 року під час поїздки до Індії. ДПісля його смерті 250 млн канадських доларів ($190 млн) у криптовалюті, що належали 115 тисячам клієнтів біржі, зникли або стали недоступними, оскільки лише Коттен мав пароль до «холодних» гаманців компанії.
За даними Chainalysis, компанії, що відстежує криптовалюти, Quadriga, ймовірно, ніколи не інвестувала довірені їй кошти. Кошти або ніколи не надходили за призначенням, або швидко зникали. Що насправді Quadriga робила з грошима клієнтів для купівлі біткойнів, лишається невідомим.
Ernst & Young була призначена незалежним контролером, а Quadriga отримала тимчасовий правовий захист від своїх кредиторів. 8 квітня 2019 року компанія оголосила про банкрутство, оскільки ймовірність успішної реорганізації здавалася неможливоюhttps://www.bloomberg.com/news/articles/2019-04-02/quadriga-should-shift-to-bankruptcy-proceedings-monitor-says.
Королівська канадська кінна поліція (RCMP) та Федеральне бюро розслідувань США (FBI) проводили розслідування діяльності компаніїhttp://fortune.com/2019/03/04/quadriga-fbi-bitcoin/. Адвокати клієнтів подали прохання про ексгумацію тіла Коттена.
Історія
Ранні роки життя та освіта Коттена Джеральд Коттен (н. 11 травня 1988 року) жив у Бельвіллі, Онтаріо, вступив до Школи бізнесу Шуліча при Йоркському університеті в Торонто. У 2010 році він закінчив університет, ставши бакалавром із бізнес-адміністрування.
Коттен у підлітковому віці був залучений до фінансових пірамід псевдонімом Sceptre на форумі TalkGold. Там Коттен рекламував HYIP (високодохідні інвестиційні програми), обіцяючи надвисокі прибутки, але не надавав пояснень про інвестиції або людей, що ними займалися. Коттен таємно співпрацював з Майклом Патріном у цих схемах. Коттен також перепродавав доступ до проксі-сервісів, які допомагали користувачам приховувати реальну IP-адресу.
Заснування Коттен дізнався про біткойн у ранньому віці, він поїхав до Ванкувера, де в листопаді 2013 року з Майклом Патрином заснував компанію Quadriga. Ще до цього Коттен і Патрин працювали над схемами Понці, але Патрин уже привернув увагу влади, а репутація Коттена не була заплямованою, тому він став публічним обличчям Quadriga.
За місяць онлайн-біржа почала працювати, у січні 2014 року партнери встановили другий біткойн-банкомат у Ванкувері. Протягом 2014 року клієнти Quadriga обміняли біткойнів на 7,4 млн канадських доларів. 2014 року Коттен пояснив, що компанія зберігала ключі до гаманців із коштами клієнтів у паперових записках у сейфахhttps://business.financialpost.com/technology/blockchain/quadrigas-late-founder-used-to-store-clients-bitcoin-passwords-on-paper-so-they-wouldnt-get-lost.
Компанія намагалася залучити кошти та вийти на Канадську фондову біржу (CSE) у співпраці з компанією Patryn. Біржа залучила 850 тисяч канадських доларів, але на початку 2016 року скасувала плани про вихід на біржу. Станом на 2015 рік Quadriga мала чотирьох співробітників та офіси у Ванкувері та Торонто, але до червня 2015 року у неї закінчилися гроші.
2016 року Коттен залишився єдиним директором Quadriga, всі інші директори подали у відставку. За винятком кількох підрядників, після цього компанія не мала співробітників, офісів або банківських рахунків.
У 2017 році біткойн пережив різкий ріст, його курс піднявся з $1000 до майже $20 тисяч. На Quadriga було обміняно біткойнів на 1,2 млрд канадських доларів. Ріст обсягу транзакцій призвів до росту комісій, що спричинило проблеми з грошовими потоками через залежність біржі від зовнішніх платіжних систем та відсутність належної системи бухгалтерського обліку. У червні 2017 року Quadriga оголосила, що втратила Ethereum на $14 млн через помилку в смарт-контракті.
Протягом 2018 року, коли ціни на біткойни знову впали, клієнти біржі повідомляли про затримки при спробах зняти фіатні гроші. У січні 2018 року 28 млн канадських доларів, що належали Costodian, платіжному процесору Quadriga, були заморожені Канадським імперським комерційним банком (CIBC). CIBC заявив, що не може визначити власника грошей і не може зв'язатися з Коттеном або іншими редставниками Quadriga. У листопаді 2018 року справу було вирішено, рахунки передали до суду для визначення власників. Ні Costodian, ні Quadriga не мали доступу до цих коштів.
Згідно з судовими документами, Quadriga також користувалася платіжним процесором WB21. Його директор Майкл Гастауер фігурував у цивільному позові Комісії з цінних паперів і бірж США як учасник шахрайства на $165 млн. Crypto Capital, інший платіжний процесор, який використовувала Quadriga, також фігурував у цивільному позові генерального прокурора Нью-Йорка в квітні 2019 року. У документах справи було вказано, що $851 млн, довірених Crypto Capital, були «втрачені, вкрадені або викрадені»https://www.bloomberg.com/news/articles/2019-04-26/crypto-firm-cited-in-bitfinex-case-had-also-worked-with-quadriga.
Quadriga використовувала незвичайну систему для зняття грошей клієнтами. Замість того, щоб виплачувати клієнтам гроші банківськими переказами, вони мали приходити до невеликої будівлі в Лавалі у Квебеці і забирати готівку. За даними клієнтів, часто в офісі нікого не було або офіс не мав достатньо готівки для виплат.
У січні 2019 року Ernst & Young повідомила, що Quadriga не мала банківського рахунку, а використовувала сторонні платіжні системи. Бізнес управлявся з зашифрованого ноутбука Коттена з його будинку в Фолл-Рівер у Новій Шотландії.
Омар Данані Розслідування газети The Globe and Mail виявило, що співзасновник Quadriga Майкл Патрин насправді мав ім'я Омар Данані, його раніше засудили у США за крадіжку особистих даних, за що він відбув 18 місяців у федеральній в'язниці. Данані також визнав себе винним у крадіжці у великих розмірах і був депортований до Канади. Bloomberg також дійшов висновку про ім'я Патрина як Данані, виявивши, що він офіційно змінив своє ім'я з «Омар Данані» на «Омар Патрин» у Британській Колумбії в березні 2003 року, а в жовтні 2008 року змінив його на Майкл Патрин.
Смерть генерального директора За даними дружини Коттена Дженніфер Робертсон, він помер 9 грудня 2018 року під час подорожі до Індії. Напередодні вона супроводжувала його до лікарні в Джайпурі, де йому діагностували септичний шок, перфорацію, перитоніт і кишкову непрохідність. 9 грудня він нібито помер після зупинки серця. 10 грудня місцева влада видала свідоцтво про його смерть, а поліція — «свідоцтво про відсутність заперечень» щодо повернення тіла до Нової Шотландії.
12 грудня 2018 року Робертсон подала афідевіт від імені компанії, зі «свідоцтвом про смерть» Коттена, подане в Галіфаксі, Нова Шотландія. У ньому зазначалося, що Quadriga має 363 тис. зареєстрованих користувачів, а 115 тис. постраждалих користувачів мали борги в 250 мільйонів канадських доларів.
Коттена написав заповіт за 12 днів до можливої смерті, 27 листопада 2018 року. Згідно з документом, Робертсон отримала все майно вартістю 9,6 млн канадських доларів і стала його довіреною особою. Майно включало літак, вітрильник, Lexus 2017 року випуску та нерухомість у Новій Шотландії та Келоуні, Британська Колумбія. Було створено трастовий фонд у розмірі 100 тис. канадських доларів для довічного догляду за двома чихуахуа Коттена на випадок смерті Робертсон.
14 січня 2019 року Quadriga оголосила, що їхній директор Джеральд Коттен помер місяцем раніше від хвороби Крона під час волонтерської роботи в сиротинці в Індіїhttps://www.bloomberg.com/news/articles/2019-02-01/crypto-exchange-mystery-deepens-as-court-protection-sought. 31 січня було оголошено про подачу запиту на захист від кредиторів. Quadriga продовжувала приймати депозити до 26 січня 2019 року.
Згідно з афідавітом Робертсон, 115 тис. клієнтів мали заборгованість у розмірі 250 млн канадських доларів ($190 млн), переважна частина яких була криптовалютою і зберігалася в холодному гаманці Quadriga в ноутбуці, до якого мав доступ тільки Коттен. При цьому, аналітики блокчейну не змогли знайти жодних доказів існування холодних гаманців Quadriga в блокчейні.
За словами деяких членів сім'ї Коттена, існував криптовалютний «перемикач мерця», який мав передати дані Quadriga в разі смерті Коттена, але ніхто не отримав жодних подібних данихhttps://www.cbc.ca/news/canada/nova-scotia/quadrigacx-founder-used-aliases-moved-assets-into-personal-accounts-ernst-and-young-1.5182984.
Ernst & Young виявила п'ять адрес порожніх холодних гаманців Quadriga, що не мали криптовалют із квітня 2018 року. Ще один гаманець мав бути використаним для отримання біткойнів із іншого рахунку біржі і подальшого переказу на гарячий гаманець Quadrigahttps://www.bloomberg.com/news/articles/2019-03-01/quadriga-has-6-cold-wallets-but-they-don-t-hold-any-crypto.
Шахрайство У червні 2020 року Комісія з цінних паперів Онтаріо офіційно дійшла висновку, що Quadriga була шахрайською схемою та фінансовою пірамідою. Коттен займався шахрайством, відкривав рахунки під вигаданими іменами та зараховував собі фіктивні валютні та криптовалютні залишки, якими торгував із клієнтамиhttps://www.cbc.ca/news/business/osc-quadriga-gerald-cotten-1.5607990.
Див. також
Примітки