Nowa linia kolejowa miała zaspokoić potrzeby zarówno miejscowych przemysłowców, jak i letników. Pomysł ostatecznie nie został jednak zrealizowany.
XX-lecie międzywojenne mały|lewo|Pomnik Obrońcom Ojczyzny 1920 r. na cmentarzu w Kobyłce Na mocy Ustawy tymczasowej z dnia 2 sierpnia 1919 r. o organizacji władz administracyjnych II instancji, Kobyłka została włączona do powiatu radzymińskiego znajdującego się w województwie warszawskim. Podczas Bitwy Warszawskiej w pobliskim Ossowie rozgrywały się starcia, w których 14 sierpnia 1920 zginął ksiądz Ignacy Skorupka. W tym czasie w Kobyłce znajdowała się stacja telegraficzna, która została ponownie zniszczona podczas II wojny światowej. W 1921 r. Kobyłka liczyła 85 domów i 535 mieszkańców.
Okres dwudziestolecia międzywojennego to czas dużego rozwoju miasta, głównie z uwagi na jego lokalizację oraz otwartą w 1924 r. stację kolejową. W 1926 r. na skutek postanowienia Wojewody Warszawskiego powstaje Towarzystwo Przyjaciół Osiedla Kobyłka i Okolic. 5 września 1928 wydano Rozporządzenie Ministra Spraw Wewnętrznych z dnia 5 września 1928 r. wydane w porozumieniu z Ministrem Skarbu w sprawie utworzenia samoistnej gminy wiejskiej "Kobyłka" w powiecie radzymińskim, województwie warszawskiem.