Скандал вокруг Banco Master (или Дело Master) — расследования, связанные с финансовым мошенничеством в Banco Master и отношениями его контролирующего акционера Даниэла Буэно Воркару с бразильскими политическими и судебными властями. Дело получило широкий общественный резонанс в конце 2025 года после начала операции «Compliance Zero», проведённой Федеральной полицией (PF), ликвидации финансового учреждения Центральным банком Бразилии, а также ареста Воркару в ноябре. Дело считается крупнейшим банковским мошенничеством в истории Бразилии; имеются признаки причастности политических деятелей, сотрудников Центрального банка и представителей судебной власти.

Схема Banco Master заключалась в предложении инвестиционных инструментов с обещанием высокой доходности, при том что банк не располагал активами и финансовыми ресурсами, которые он был обязан иметь в качестве обеспечения. На практике эта схема функционировала как разновидность финансовой пирамиды, при которой средства новых клиентов использовались для покрытия обязательств перед предыдущими вкладчиками. Банк также завышал стоимость имущества и активов, предоставляемых в качестве обеспечения. Центральный банк, отвечавший за надзор над финансовыми учреждениями, предположительно не смог своевременно предотвратить мошенничество. Финансовые учреждения, связанные с правительствами штатов, такие как (BRB) и (RioPrevidência), вложили значительные средства в Banco Master (соответственно 12 миллиардов реалов и 2,6 миллиарда реалов), причём эти операции были признаны подозрительными. Национальная пресса сообщала, что Воркару и Banco Master стремились установить тесные связи с представителями власти на федеральном, региональном и муниципальном уровнях, а также с представителями судебной системы, предлагая им различные привилегии — перелёты на частных самолётах, участие в закрытых мероприятиях, финансовую поддержку избирательных кампаний, контракты на оказание услуг и иные преимущества, которые могли поставить этих должностных лиц в положение конфликта интересов при рассмотрении или принятии решений, касающихся деятельности банка.

Расследования Федеральной полиции указывают на существование преступной организации с четырьмя основными направлениями деятельности: финансовым ядром, отвечавшим за организацию мошеннических схем против финансовой системы; ядром институциональной коррупции, занимавшимся подкупом сотрудников Центрального банка; ядром сокрытия активов и отмывания денег, использовавшим подставные компании; а также ядром запугивания и воспрепятствования правосудию, ответственным за незаконное наблюдение за оппонентами, журналистами и государственными должностными лицами.

Публикации в прессе, начиная с конца 2025 года, свидетельствуют о том, что многочисленные публичные фигуры, предположительно, имели прямой доступ к Даниэлу Воркару и поддерживали с ним финансовые отношения в рамках разветвлённой сети связей скандала, охватывавшей политиков, судей Верховного федерального суда и правительства штатов. По данным СМИ, денежные выплаты от Banco Master, среди прочих, получали (один миллион реалов в месяц), (шесть миллионов реалов адвокатскому бюро его семьи) и адвокатское бюро Вивиане Барси де Мораес, супруги судьи Александра де Мораеса, по контракту на сумму 129 миллионов реалов, выплачивавшихся ежемесячными траншами по 3,6 миллиона реалов до прекращения выплат после ликвидации банка. Позднее, в апреле 2026 года, были обнародованы сведения о политиках, получавших денежные средства от Banco Master, среди которых бывший президент Республики Мишел Темер, бывший мэр Салвадора и тогдашний председатель партии Бразильский союз (UNIÃO) . Факт выплат политикам был подтверждён . Кроме того, стало известно о финансировании фильма Тёмная лошадка, посвящённого Жаиру Болсонару, в размере 61 миллиона реалов из общей согласованной суммы в 134 миллиона реалов, о которой договорились Флавиу Болсонару (PL) и Даниэл Воркару. В июне 2026 года Федеральная полиция заявила, что сенатор (PT), на тот момент лидер правительства Лулы в Сенате, предположительно получил ряд неправомерных выгод в обмен на политическое содействие в Национальном конгрессе, включая квартиру в Салвадоре и 3,5 миллиона реалов. Сиру Ногейра, национальный председатель Прогрессистской партии Бразилии (PP) и бывший министр Гражданской канцелярии правительства Болсонару, стал объектом в связи с расследованием предполагаемой коррупции, отмывания денег, участия в преступной организации и преступлений против Национальной финансовой системы.

Операция «Compliance Zero»

Расследование было начато в 2024 году по запросу Федеральной прокуратуры, а активная фаза операции стартовала 18 ноября 2025 года с арестом Даниэла Воркару. К маю 2026 года в рамках расследования уже были проведены семь этапов операции.

Название операции связано с тем, что, хотя финансовые операции Banco Master формально регулировались, проходили аудит и находились под надзором, они фактически не были охвачены каким-либо «реальным механизмом внутреннего контроля» (отсюда термин «комплаенс ноль»).

На различных этапах операции «Compliance Zero» расследовались преступления, связанные с выпуском поддельных ценных бумаг, мошенническое управление, манипулированием рынком, неправомерным использованием инвестиционных фондов, коррупцией, организованной преступностью, отмыванием денег, несанкционированным доступом к компьютерным системам и нарушением принципов корпоративного управления. Скандал, объём которого оценивается в десятки миллиардов реалов, был назван «крупнейшим банковским мошенничеством, когда-либо зарегистрированным в стране». Участие многочисленных представителей политических кругов, судебной системы и делового сообщества побудило корпоративные СМИ проявлять определённую осторожность, вследствие чего некоторые издания даже пытались характеризовать дело как «надпартийное» или «многопартийное». Однако GloboNews занял иную позицию, показав в выпуске программы от 20 марта 2026 года схему «в стиле PowerPoint», в которой предпринималась попытка связать главного фигуранта скандала, Даниэла Воркару, с Партией трудящихся (PT) и президентом Бразилии Лулой да Силвой. После негативной общественной реакции 23 марта GloboNews принесла публичные извинения через ведущую Андрею Сади. Несколько недель спустя сам президент Лула в одном из интервью охарактеризовал этот эпизод как «антижурналистику».

Хотя расследование всё ещё продолжается, оно уже выявило существование связей между организованной преступностью и политической властью в Бразилии, а также контактов с представителями всех трёх ветвей государственной власти. Банкир Даниэл Воркару, ставший первым арестованным в рамках операции, заявил о готовности заключить соглашение о сотрудничестве со следствием и, как сообщалось, начал переговоры с Федеральной полицией и Генеральной прокуратурой Республики. Это стало первым шагом к сотрудничеству с правоохранительными органами, однако, по всей видимости, переговоры не увенчались успехом, поскольку 18 мая 2026 года Воркару был возвращён в обычную камеру следственного изолятора Главного управления Федеральной полиции без каких-либо привилегий. Арестованный 16 апреля 2026 года бывший президент BRB Паулу Энрики Коста также выразил заинтересованность в сотрудничестве с правосудием. Среди вопросов, которые, по мнению Федеральной полиции, Коста может прояснить характер отношений между бывшим губернатором Федерального округа Ибанейсом Рошей и действующим губернатором Селиной Леан с Даниэлом Воркару в связи с операциями, затрагивавшими Banco Master и BRB, а также содержание переговоров с депутатами Законодательного собрания Федерального округа, которые большинством в 14 голосов против 7 санкционировали приобретение BRB «49 % обыкновенных акций и 100 % привилегированных акций уставного капитала Banco Master», несмотря на протесты оппозиции, предупреждавшей о риске «многомиллиардных убытков для BRB».

Операция также расследует выпуск ценных бумаг без подтверждённого обеспечения, манипулирование финансовой отчётностью и отмывание денег с использованием сложных корпоративных структур.

В рамках операции были исполнены ордера на обыски и выемки в отношении руководителей, инвесторов и компаний, связанных с банком. Часть расследований ведётся под судебной тайной, в том числе из-за участия должностных лиц, обладающих особой судебной подсудностью, вследствие чего некоторые дела были переданы в Федеральный верховный суд Бразилии.

На втором этапе операции Нелсон Тануре, предприниматель и шурин Жуана Карлуса Мансура, стал объектом расследования Федеральной полиции по подозрению в выводе около 350 миллионов бразильских реалов из денежных средств Ligga Telecom с последующим размещением их в инструментах без ежедневной ликвидности, включая банковские кредитные сертификаты (CCB) Banco Master. Компания Ligga, ранее называвшаяся Copel Telecom, была приобретена Тануре в ходе приватизации 2020 года через фонд Bordeaux Participações, а в 2026 году была продана (TecPar) за 1,77 миллиарда бразильских реалов; при этом покупатель принял на себя долговые обязательства в размере 1,28 миллиарда реалов. Тануре подозревается в том, что выступал в качестве «скрытого партнёра» Banco Master и «оказывал влияние» через инвестиционные фонды и корпоративные структуры.

В ходе других этапов операции были арестованы , Луис Филлипи Машаду де Мораес Моран, известный как «Sicario», и Марилсон Розену да Силва. 19 марта 2026 года Воркару подписал с Генеральной прокуратурой Республики (PGR) и Федеральной полицией соглашение о конфиденциальности с целью заключения соглашения о сотрудничестве со следствием. В тот же день Воркару был переведён в Главное управление Федеральной полиции в Бразилиа.

На пятом этапе операции, начавшемся 7 мая 2026 года, сенатор Сиру Ногейра стал объектом следственных действий: в отношении него были исполнены ордера на обыск и выемку.

На шестом этапе операции, начавшемся 14 мая 2026 года, был арестован отец Даниэла Воркару Также был арестован действующий сотрудник Федеральной полиции..

Хронология

Расследования указывают на то, что мошенническая схема была разработана с целью скрыть финансовую дыру в Banco Master в размере 52 миллиардов реалов. Предполагается, что контролирующий акционер финансового учреждения Даниэл Воркару установил связи с политиками и влиятельными должностными лицами, пытаясь предотвратить внесудебную ликвидацию банка.

Предыстория В 1974 году была основана компания «Máxima Corretora de Títulos e Valores Mobiliários», которая с 1990 года получила одобрение Центрального банка Бразилии на осуществление деятельности в качестве финансового учреждения, положив начало Banco Máxima. Примерно десять лет спустя компания начала кредитные операции, расширив свой портфель главным образом за счёт продуктов ипотечного кредитования. Однако в 2016 году Banco Máxima оказался на грани банкротства после того, как пострадал от кризиса неплатежей по своему портфелю ипотечных кредитов.

В ходе расследования скандала были выявлены валютные операции Banco Máxima в пользу компании One World Services (OWS), связанной с Первой столичной командой и террористической группировкой Хезболла, на сумму 2,8 миллиарда реалов (531 миллион долларов США по тогдашнему курсу). Согласно материалам расследования, эти операции проводились в период с декабря 2018 года по апрель 2021 года в рамках одного из эпизодов .