Директива 2005/60/ЄС

Директива 2005/60/ЄС (офіційна назва Директива 2005/60/ЄС Європейського Парламенту та Ради про запобігання використанню фінансової системи з метою відмивання коштів та фінансування тероризму) — нормативно-правовий акт Європейської Унії, який регулював порядок запобігання використанню фінансової системи Європейської Унії з метою відмивання грошей та фінансування тероризму. Директива була прийнята 26 жовтня 2005 року в Брюсселі та набула чинности 15 грудня 2005 року.

Історія Відмивання грошей — це злочин, який спричиняє негативні наслідки для економіки, а також гальмує культурний та соціальний розвиток країн світу. Разом з відмиванням грошей безперервно слідує тероризм, який через свою протиправну природу не може законно функціонувати у світовій фінансовій системі. Однією з першочергових завдань наглядових органів і регулюючих органів є надійність і законність фінансової системи.

Законодавчий ґрунт Європейської Унії щодо контролю за фінансовою системою з метою запобігання відмиванню грошей та захисту фінансової безпеки Спільноти завжди був на досить високому рівні. Одним із перших нормативно-правових документів була директива 91/308/ЄЕС «Про запобігання використанню фінансової системи з метою відмивання грошей». У документі вперше було введено такі поняття, як «відмивання грошей», «обов'язок ідентифікації клієнтів» тощо».

Наступним документом, який зазнав деяких змін, стала директива 2001/97/EC від 2001 року. Її положення значно розширили коло установ над якими здійснювався контроль з метою протидії відмиванню грошей.

З розвитком комп'ютерних технологій, а також способів здійснення незаконної фінансової діяльності через мережу інтернет виникла потреба в перегляді положень директиви 2001/97/ЄС. Таким документом стала вже третя за рахунком — директива 2005/60/ЄУ від 26 жовтня 2005 р. «Про запобігання використанню фінансової системи для відмивання коштів та фінансування тероризму та заходи щодо її реалізації». Її положення ще більше розширили повноваження та сферу дії правоохоронних органів при виявленні фактів відмивання грошей у фінансовій системі Європейській Унії, стала. Саме директива 2005/60/ЄС стала першою серед директив, у якій було запроваджено поняття «фінансування тероризму». Її норми містять конкретні вимоги щодо ідентифікації та перевірки клієнтів фінансових установ, а також оцінки ситуації з погляду ризику відмивання грошей чи фінансування тероризму. Сфера дії директиви також поширюється на біткойни, інші цифрові валютні біржі та постачальників електронних гаманців для здійснення безготівкових фінансових операцій.

На даний час директива 2005/60/ЄС втратила чинність, оскільки була замінена директивою 2015/849/ЄС від 25 червня 2015 року.

Зміст

Структура

Преамбула (Whereas, складається з п . 1-48); Глава I. Основні положення, зміст та визначення (CHAPTER I SUBJECT MATTER, SCOPE AND DEFINITIONS, складається із ст. 1-5); Розділ II. Перевірка клієнтів (дью дилідженс) (CHAPTER II CUSTOMER DUE DILIGENCE, складається із ст. 6-19); Розділ III. Зобов'язання зі звітності (CHAPTER III REPORTING OBLIGATIONS, складається із ст. 20-29); Розділ IV. Зберігання архівів та статистичних даних (CHAPTER IV RECORD KEEPING AND STATISTICAL DATA, складається із ст. 30-33); Глава V. Примусові заходи (CHAPTER V ENFORCEMENT MEASURES, складається зі ст. 34-39); Розділ VI. Застосування (CHAPTER VI IMPLEMENTING MEASURES складається зі ст. 40, 41); Розділ VII. Заключні положення (CHAPTER VII FINAL PROVISIONS складається зі ст. 42-47); Програма. Кореляційна таблиця (ANNEX. Correlation table)

Мета Головною метою директиви 2005/60/ЄС було закріплення поняття «фінансування тероризму» та посилення боротьби з ним. Також основна роль відводиться зміцненню співробітництва та обміну інформацією між органами фінансової розвідки держав-членів Європейської Унії.

Примітки